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CySEC新规生效！差价合约经纪商面临更强监管

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）近日宣布实施一项全新的法律框架，旨在更有效地执行国际制裁措施。该框架即日生效，适用于所有受CySEC监管的公司，其中包括向零售客户提供差价合约（CFD）交易服务的塞浦路斯投资公司（CIF）。

此举旨在使塞浦路斯与欧盟近期在制裁执行方面的最新要求和进展保持一致。新框架制定了明确的程序，用于识别、评估和管理可能违反欧盟及联合国制裁的行为。

为支持新规的执行，塞浦路斯政府已在财政部下新设了一个国家级机构——国家制裁执行单位（National Sanctions Implementation Unit），专门负责协调全国范围内的制裁执行工作。

新规深度影响差价合约经纪商

尽管新规并非仅针对差价合约（CFD）行业，但其监管范围覆盖了所有CIF公司，这自然包括了主要面向零售交易者提供杠杆产品（如CFD）的经纪商。

根据新规，CFD经纪商必须全面审查其内部控制和合规体系，以满足更高的监管标准。作为塞浦路斯金融市场监管者和欧洲主要经纪商监管机构之一，CySEC要求相关公司必须改进其交易监控流程、可疑活动报告机制，并明确在发现问题时的上报路径。未能遵守新规的公司将面临行政处罚的风险。

CySEC要求CIF提交XBRL格式报告

与此同时，CySEC还发布了两份针对CIF（包含CFD经纪商）的通函，涉及审慎监管报告和统计数据提交要求的变更。

从今年结束的报告周期开始，所有CIF必须通过CySEC的门户网站，以XBRL（可扩展商业报告语言）格式提交其审慎报告。此前在过渡期内允许使用的Excel表格提交方式，将在8月份的报告截止日期后正式停止。

此项变更是为了响应欧洲银行管理局（EBA）分类标准的更新要求，该标准需要相关软件支持XBRL文件的生成和验证。报告内容主要涵盖公司的自有资金状况和资本充足率要求。

汇丰银行面临洗钱调查与利润暴跌双重困境

国际银行业巨头汇丰控股（HSBC）正同时遭遇监管风暴与业绩寒冬。该集团周三披露，二季度收益不及预期。与此同时，旗下瑞士私人银行部门因涉嫌洗钱，正接受瑞士和法国两国执法机构联合调查。

瑞士洗钱案：历史业务埋雷

本次调查聚焦于汇丰所称的“两起历史银行业务关系”。虽然汇丰强调调查尚处初期，但已向投资者发出严厉警告，坦言目前“难以预测”事态走向，最终可能招致“重大”财务处罚。这种措辞通常表明，企业正在为未来巨额费用做准备。

值得关注的是，这已是汇丰瑞士业务两年内二度卷入洗钱风波。去年，瑞士金融监管机构FINMA对该银行的合规行为进行了严厉谴责。监管机构发现，汇丰私人银行对政治公众人物的高风险账户缺乏基本的尽职调查，这些人士主要是政客、政府官员及其同伙，腐败风险较高。这些违规行为涉及2002年至2015年期间超过3亿美元的交易。

FINMA 的评估毫不留情。该监管机构表示，汇丰“未能对所涉资产的来源、用途或背景进行充分审查”，并且无法妥善记录交易以证明其合法性。

瑞士的处罚是有附加条件的。汇丰必须对其反洗钱系统进行全面审查，并冻结与政治敏感客户的新业务，直至清理工作完成。

二季度利润营收双双不及预期

洗钱风波曝光之际，汇丰交出一份逊于预期的二季度报表：税前利润63亿美元，同比骤降29%，低于6.99亿美元的市场预期；实际营收为165亿美元，低于预期的166.7亿美元。营收缺口部分源于与一家中国银行相关的减值支出，以及该行在2024年上半年出售业务带来的收入损失。

为安抚市场，汇丰紧急抛出30亿美元股票回购计划，但仍难阻股价颓势——其港股当日收跌3.82%。成本压力同样凸显：运营费用同比激增10%，主因重组开支与科技投入加大。

2025年7月机构外汇交易量整体略有下降

Cboe FX、EuronextFX 和德意志交易所 360T 均报告称，截至 2025 年 7 月，交易量环比下降 1% 至 7%，尽管 FXSpotStream 的交易量确实增长了 1.6%——但与 6 月份相比，平均下降了 3.1%。

Cboe FX

2025 年 7 月日均交易量为455.9 亿美元，较 6 月份的 483.1 亿美元下降 5.6%。

EuronextFX

2025 年 7 月日均交易量为 257.9 亿美元，较 6 月份的日均交易量 276.6 亿美元下降 6.7%。

FXSpotStream

7月份，FXSpotStream整体日均交易量为1042.25亿美元，环比增长1.56%。其中，现货日均交易量为683.94亿美元，其他产品日均交易量为358.31亿美元（创该服务新高）。

年初至今，FXSpotStream 的整体 ADV与去年同期相比增长了 26.25%。

FXSpotStream 的总日均交易量环比上涨 1.56%

FXSpotStream 的总日均交易量同比增长12.34%

FXSpotStream 现货日均交易量环比上涨 1.64%

FXSpotStream 现货日均交易量同比下降 0.04%

FXSpotStream 的其他日均交易量环比上涨 1.40%

FXSpotStream 的其他交易日均交易量同比增长47.09%

360T

2025 年 7 月， 360T 的平均日交易量 (ADV) 为 334.2 亿美元，较 6 月份的 338.9 亿美元下降 1.4% 。

美元在连续六个月下跌之后首次出现月度上涨，或许预示着一个潜在的转折点，但交易员们对宣布美元整体疲软态势结束仍持谨慎态度。由于持续的地缘政治紧张局势和贸易不确定性持续影响货币流动，机构平台正在为未来几个月可能出现的更大波动做准备。

CGS International 旗下零售经纪商ProsperUS运营四年后宣布关闭

新加坡零售经纪商ProsperUS宣布将于2025年11月30日正式停止运营。 该平台由CGS International所有，提供包括差价合约（CFD）在内的多种交易工具。其官网公告显示，平台已停止接受新账户申请。

官网声明称：“此决定旨在整合系统资源，以便为客户提供更全面的交易体验。” 但公告未明确关闭的具体原因，亦未说明是单纯终止运营还是涉及业务出售。

目标定位过高？

ProsperUS作为受新加坡监管的平台，曾提供广泛的投资产品组合，涵盖共同基金、差价合约、期权及加密货币等，目标客群广泛。平台于2021年推出，旨在抢占千禧一代投资市场，并设定了首年吸引1万名投资者的目标，但该目标达成情况未知。Similarweb数据显示，今年6月其官网访问量仅为1500次。该公司此前还曾考虑拓展马来西亚等邻近市场。

CGS International的一位发言人表示：“停运ProsperUS平台是业务整合战略的一部分。我们仍致力于满足客户投资需求，客户可转向我们的iTrade平台进行交易。”

交易限制时间表明确

8月11日起： 禁止开立新仓位，所有现存仓位转为“只减不增”模式（即仅允许平仓）。

10月31日前： 客户仅可进行平仓操作或赎回共同基金份额。

11月3日： 系统将对仍未平仓的持仓进行强制平仓。

10月17日前： 申请将资产转仓至CGS International其他平台或任何其他券商的客户，可享一次性费用豁免。之后转仓申请仍可受理，但需缴纳手续费。

11月21日： 提取账户剩余资金或提交转仓申请的最后截止日。

一日狂转60万令吉被骗光！AI投资骗局疯狂收割退休族

近日，马来西亚一名退休女文员轻信社交媒体上的“高回报”诱饵，不幸坠入“AI投资”骗局，毕生积蓄60万令吉（约合人民币92万元）瞬间化为乌有。

据悉，今年5月，这名55岁的受害者在浏览Facebook时，被一则宣称可获“短期高额回报”的投资广告所吸引。她点击广告后，随即有一名陌生男子通过WhatsApp与其联系，并将她拉入一个聊天群组。

在群组“客服”人员的诱导下，受害者下载了一款名为“AI INV”的投资应用程序并完成注册。起初的小额“投资”似乎让她尝到了一点“甜头”，这进一步加深了她的信任。7月11日，在骗子精心编织的暴利美梦蛊惑下，受害者竟在一天之内，分六次将总计60万令吉的巨款，转账至六个不同的所谓“公司”账户。

然而，当受害者试图从该应用程序提取所谓的“丰厚收益”时，骗子的真面目终于暴露。平台竟以需“缴纳税费”或“激活提现功能”等荒谬理由，要求她再次支付额外费用。至此，受害者才如梦初醒，意识到自己遭遇了彻头彻尾的骗局，并立即报案，目前警方正在进一步调查中。

警方提醒： 对于任何宣称“低风险、高回报”，特别是“短期暴利”的网络投资邀约，务必保持高度警惕。天下没有免费的午餐，超高回报往往对应着超高风险，极可能是精心设计的骗局。投资前，务必通过官方、权威渠道核实投资平台的合法性和资质。对要求下载不明来源APP、向个人或不明公司账户转账的行为，要立即拉响警钟。一旦察觉可能受骗，或对投资邀约存有疑虑，应立即停止操作，并第一时间向警方或相关金融监管机构举报咨询。