前言：外汇交易圈子内流传着这么一句话：评价一位交易员是否专业的首要准则不是他的盈利水平，而是他的风险控制能力。
风险管理的好坏，比具体的交易点位的判断，对于交易者在市场中的成败而言更为重要。
交易者无法控制行情的走势，但却可以控制风险的大小。
因此，风险控制历来都被视为职业交易员的必修课之一，很多著名的交易员也一直将风险控制作为交易决策中的重要指标。
而有一种名为“1%风险准则”的风险管理法则，就是关于有效地管理风险，避免出现损失，并实现持续盈利的有效法则。因此，这一法则也受到了众多交易者的追捧。
海外交易员Donald Darwin就是1%风险准则的坚决执行者和受益者，26岁便投身华尔街的他，在作为交易员的头三年中便取得了令人艳羡的业绩，盈利超200万美元。
交易初期，Donald也曾十分迷惘，曾在初涉交易的短短六个月便亏损数十万美元。这令他十分烦恼和困惑，后Donald冷静下来对自己半年的交易进行了梳理。
最终他发现亏损的重要原因不是因为其策略不当，而是自己忽略了风险控制的必要性。
近日他在接受记者采访时公开了自己盈利的诀窍，除了自己扎实的操盘经验之外，他尤其强调了自己对风险的控制，即始终贯彻1%风险准则。
下面，就让我们来了解一下这一准则的魅力所在。
01 1%风险准则
遵循这一准则意味着你永远不会在一笔交易中承担超过账户价值1%的风险。
当然这并不意味着每次交易只用1%的交易账户金额进行交易。你可以在单次交易中用上自己的所有资金，甚至加上杠杆。
1%风险准则的意思是采取适当的风险管理措施，防止任何一笔交易的损失超过1个百分点。
没有人能在每笔交易中都盈利，而1%风险准则能帮助交易者的资金在意外情况下不会大幅亏损。
试想一下，如果你每笔交易的风险为当前账户余额的1%，你需要在连续在100笔交易中均亏损才会让自己的账户清零。
Donald Darwin表示：
如果新手交易员遵循1%风险准则，他们中的许多人在交易一年后能够开始获得真正的盈利。当然，在承担1%风险时，你应该同时为每笔交易设下1.5% – 2%的盈利目标。
在交易数天后，即便你的交易成功率在50%，也能获得几个点的回报。举个例子：
假设你的账户中有30000美元，以1%风险准则为计算，那么你能够承担的单笔交易损失为300美元。这样你就能够精确地知道自己的止损点位。
比如你在1.0000时买入头寸价值为3000美元的欧元/美元货币对并将杠杆设置为10倍，那么你的止损点就应设定在0.9900。
这种方法让你能够根据各种市场条件作出调整，无论市场是否稳定，依然能赚钱。该方法也适用于所有市场。
02 比例调整
交易账户低于10万美元的交易员通常会采用1%的规则。在持续盈利后，部分交易者会扩大这一风险比例，如增加到2%。
对于10万美元以上的账户而言：Donald Darwin建议将风险比例进一步调低，如到0.5%乃至0.1%。因为仓位价值过大本质上就已经加大了交易的风险。
对于短线交易而言：1%风险加大额头寸更是让整个仓位的敞口过大。
每位交易者都要找到一个让他们觉得舒服的且符合其交易市场流动性的百分比。
但Donald Darwin强调：无论你选择怎样的百分比，都应保持在2%以下。
03如何使用1%风险准则要在交易系统中应用1%规则，您必须了解如何计算正确的交易头寸大小。这是通过设置止损、计算每点的美元价值并相应地调整头寸规模来实现的。
1、止损
止损订单是指在价格达到预先设定的水平后自动平仓的订单。止损用于控制交易损失，并在1%规则中发挥重要作用。
请注意：不要为了达到1%的单笔交易风险而改变止损的大小，止损应该基于您的分析，而不是您想冒险的最大金额。头寸规模是用来保持1%的规则的正常运行，而不是止损的设置。止损有以下四种：
基于账户的百分比的止损：出于保护交易资金的目的，建议交易员在每笔交易中最多冒2%的风险。
这意味着无论市场状况如何，交易者在设置止损时，风险都不会超过2%。
基于价格波动的止损：基于价格的波动设置止损是一种谨慎的方法，因为它是基于货币对过去的价格走势，这有可能成为将来表现的一个好指标。
基于时间的止损：顾名思义，时间止损是基于时间的止损指令。时间止损通常与其他类型的止损指令组合在一起，以避免隔夜风险或周末的持仓交易。
基于图表的止损（基于支撑和阻力水平的止损）：最后，图表止损是基于重要技术位的止损指令。根据经验，基于图表的止损在所有止损类型中回报最好。
图表止损可以放置在重要的阻力位之上或支撑位之下，趋势线之上/之下，斐波纳契位之上，枢轴点或应用于任何其他技术工具。
2、头寸管理
一旦确定了止损点的大小，就到了管理头寸规模的时候了。如前所述，您的头寸规模将确保您满足单笔交易风险规则。
例如，假设您的止损距离您的进场价格有50点。您的交易账户规模为10,000美元，在1%规则下，您希望在任何单笔交易中只拿自己账户的1%进行风险投资。
为了满足这个条件，交易者不会调整止损，而是调整仓位大小。
由于我们的止损设定在距离入市价格50个点处，我们想要冒险的总金额是100美元，所以一个点应等于2美元的美元价值。根据经验，1手(1标准手为10,000美元)的头寸大小的点值为10美元。这意味着我们的头寸规模应等于0.20手。
3、1%风险准则的示例
为了更清楚地说明1%规则，让我们来看另一个例子。假设欧元兑美元的交易价是1.1050，您想在一个对称三角形的突破后做多。
对于4000美元的账户，您知道您每笔交易的总风险不应该超过1%，也就是40美元。利用基于图表的止损，您可以确定止损点的最佳位置就在对称三角形下方，这个位置距离入市价格大约40个点。
现在您有了所有需要的数据点来计算您的位置大小。将每笔交易的风险(40美元)与止损点(40点)分开，得到每点的美元价值。此步骤返回每点1美元。由于欧元/美元对的一个标准手的点值为10美元，因此在1%规则下，您可以打开的最大仓位是0.10手。
4、长期盈利，笑到最后
遵循1%风险准则可能在一段时间内都无法获得很好的回报。但从更为长期的时间段来看，你会发现自己的账户资金升值速度比其他人更快。
因为你在更小的亏损比例范围内，积累了更多的交易经验，并实践了自己的策略。
在那些新手交易员迅速亏光本钱后，你会发现自己成为了笑到最后的王者。
