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臭名昭著的IronFX铁汇现身博览会！潜逃多年这是要卷土重来？

近日我们有幸受邀参与本次TRADERSFAIR贸易博览会，该博览会是2018年在亚洲发起并成功风靡全球的金融活动，今年将在泰国曼谷的香格里拉大酒店举办！

本次展会我们见识到了，许多专业的教育研讨会和讲习班、与国际品牌和业内有影响力人士。和其中来自各个领域的相关从业者学习和分享他们的经验。

但是，次行并非一帆风顺！在展会的总多展商中神探发现了一个臭名昭著的经纪商——IronFX铁汇！

IronFX铁汇2014年爆雷潜逃

说道IronFX铁汇这个经纪商可能一些年轻的汇友并不了解，这里神探就介绍下！

IronFX铁汇是一家很早就进入国内的经纪商！当时在中国大力推广“赠金模式”运管。但是“赠金模式”存在漏洞使得交易者能够通过量化对冲策略轻松盈利。

然而，这种漏洞在一段时间后被铁汇发现，公司随即更改了使用条款并试图堵塞漏洞。但其代理商为了由于短期的个人利益，他们可能继续纵容这种行为或者通过收取贿赂选择视而不见，依然大力推广这一模式，甚至使用一些具有误导性的招募手段。

到2014年底，铁汇的中国客户面临了提现难题，铁汇以违规套利为由，锁定了大量客户资金，并导致愤怒的客户砸毁公司上海办事所。铁汇试图将责任推给其中国代理商，尽管其CEO实际上与代理商存在直接联系。

同时其在深圳的办事处也不能幸免，投资人直接找到深圳经济犯罪侦查局报案，并且中国深圳的城市金融与生活频道“深圳市场连线的电视节目”也对此进行了相关报道！

但在赠金套利事件调查期间，IronFX铁汇“潜逃”了。

2015年9月，铁汇英国公司的首席执行官和全球外汇策略主管纷纷离职；11月，铁汇英国正式更名为8SAFEUKLimited，但仍持有英国FCA牌照；12月，铁汇澳洲公司被要求移除与受到澳大利亚ASIC监管相关的误导信息；2016年6月，乌克兰UCRFIN吊销了铁汇的营业执照并暂停了其在乌克兰的业务。

最终投资人担下了一切。现在国内互联网上还能刷到当时的受害者在苦苦的维权着！可造就这一切的源头IronFX铁汇却冠冕堂皇的再次出现在大众视野！

监管与合规

于是神探对IronFX铁汇的合规性单方面进行了一系列审查！

发现其只通过NotescoLimited这家在百慕大注册的公司实体在MT4平台注册并进行交易。那么该公司实体有受到相关的金融监管嘛？要知道IronFX铁汇在潜逃时可是几乎变卖了一切，包括持有的全部金融牌照！

神探在百慕大金融管理局BMA官网搜索不到任何关于NotescoLimited的信息。显然，其根本不受百慕大金融管理局监管，这意味着投资人的资金在IronFX铁汇根本得不到相关监管的保护，其就是在无照经营!

同时神探还发现，IronFX铁汇之前似乎想在欧洲东山再起，但是在西班牙遭到了滑铁卢！西班牙国家证券市场委员会CNMV在2022年10月份发布的一则警告，公布了一批不受监管的实体IronFX铁汇就在其中。

IronFX铁汇意图回归？

处处碰壁的IronFX铁汇，如今突然高调现身泰国曼谷TRADERSFAIR贸易博览会。神探不得不怀疑其有重回亚洲金融市场的野心，甚至其早在我们不知不觉间已经回来！

并且其可能再次盯上了我们这个庞大的市场！因为神探已经看到了一些些不足外人道的苗头！比如某些平台不知为何偷偷修改了对于IronFX铁汇的评价？

所以神探在此给所有投资人打个预防针。

IronFX铁汇是个曾经伤害过国内投资者并潜逃的黑平台，有些当时的投资人至今还在苦苦维权！并且其目前并未受到任何的有效监管！是事实上的无监管、无口碑、无信誉的三无券商！请果断远离！

IGOFX中国区总代卷300亿跑了！如何鉴别藏得很深的庞氏骗局

近日，据媒体报道，IGOFX中国区总代张雪娇（26岁，来自江苏常州）在短短半年内招收逾40万名会员后宣告“崩盘”，卷走人民币近300亿元并潜逃。

“才不是什么外汇交易！根本就是庞氏骗局”

尽管IGOFX打着“炒外汇”的名目，听起来相当洋气。实际上，它根本就是个漏洞百出的“庞氏骗局”。

这个名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号，宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益，加上分红及“人拉人，获奖励”，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线约40万人。

查看近来对IGOFX的报道和对受害人的采访，可以发现以下种种漏洞。

漏洞一 离岸的监管，过期的执照

据IGOFX外汇交易平台官网介绍，受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

瓦努阿图到底是个啥国家？它其实是个位于南太平洋西部的一个岛国，陆地面积1.2万平方公里（北京市面积1.6万平方千米），其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。这样freestyle的监管方式，如果出现问题，能有多大的监管力度？

据报道，即使在瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说，即使资金链崩溃，IGOFX也可能全身而退。

另外，公司官网上的照片显示，该公司的名称为IGO GLOBAL Limited，成立于成立于2016年5月16日。其条款指出该执照的有效期为1年。唯一能证明受监管的执照都已经过期，如何维权？

漏洞二 赚钱方式就是拉人头？

相关报道介绍，IGOFX最主要的赚钱途径是寻找投资者进入平台 投资者把资金通过系统托管给操盘手，收益的70%属投资者，操盘手拿走20%，剩下的10%则付给四个级别的介绍人，级别越高，收益越高。

客户投资额满500美金时，只享有第一级下线推荐人头费。客户投资金额满1000美金，可以享有一级至四级下线推荐人头费。

下线越多，订单量越多，返佣收益越高。

这种方式是不是很眼熟，跟我们耳熟能详的“拉人头分钱”的传销是不是很像？

漏洞三 你的钱没有真的在投资

IGOFX官网所称的该平台一大特色叫“托管”，也被称为“跟单”，用户只需要向平台的操盘手托付资产，无需再做操作即可获得利益。

这种方法听起来很省事儿，似乎真的是躺着挣钱。报道中所有的受害者都表示在投资的初期吃到了些许甜头，然后就再无音讯。

然而，经过调查发现，投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金，也就是拿新开户投资者的钱，付给最初开户的人作为“盈利”。

事实上所有的传销都是这种模式，换汤不换药，只不过换了个“外汇/二元期权”的概念而已。

你贪的是高息，但对方要的是本金……

那么，投资者要怎么远离庞氏骗局呢？选择投资平台时要是碰上以下几种情况，就该远远避开。

一是警惕“低风险、高回报”。其实做过投资的都明白，怎么会有这么大的馅儿饼从天而降呢？如同IGOFX平台所采取的外汇交易，其实风险很大，不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的，更别说高达7倍、66倍的收益。凡是年化收益率超过12%的都要慎之又慎。你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。而面对这些平台用来吸引投资者的国外旅游、豪车抽奖等，更要稳住自己，不要因小失大。

二是投资者呈金字塔结构。由于某些平台根本没有把投资用于实质性的项目上，因此对于老会员的投资回报，只能用新会员的投资来支付，这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，“庞氏骗局”必须不断发展下线，身在局中的人无所不用其极的利诱、劝说朋友、家人、生意伙伴，下线滚雪球式壮大，成为“金字塔”结构。为了不当最后一棒，“全民寻找接盘侠”。

三是华丽的外衣下粗陋不堪。有看似高大上的官网、平台，甚至砸重金在各大电视台投放广告，请名人代言等等种种华丽的包装，但其实根本经不起推敲。在投资前只要在搜索引擎上搜索下这家公司的主营业务、以往新闻报道、口碑等等，国内的公司可以通过一些工商信息查询网址来了解该公司的工商登记情况，以及办公地址是否真实存在。

总而言之，在做任何投资之前，充分了解平台情况、投资方式、风险大小，做到心中有数，谨慎下手才是正道。（游苏杭 陈凯茵/文）

证监会集中取缔11起借互联网非法经营证券业务

中国证监会集中取缔了“带头大哥777”等11起利用互联网非法经营证券业务

违法活动花样翻新 证监会重拳打击

本报记者 夏丽华 北京报道

中国证监会新闻发言人昨日表示，中国证监会日前对“带头大哥777”等11起利用互联网非法经营证券业务案调查终结，已作出取缔这些非法业务的决定，并对相关当事人作出行政处罚决定告知书，已将6起涉嫌犯罪的案件和2起犯罪线索移交公安机关。

该发言人表示，随着资本市场的日趋活跃，市场违法违规活动手段方式花样翻新，行为更加隐蔽，并日益呈现出新型化、多样化、网络化的特征。 证监会始终高度关注市场的发展变化，不断加强监管，不断改革监管手段，会领导专门召开主席办公会议研究和分析有关案情，对在新的市场环境下加强监管、打击违法违规行为提出明确要求。

上半年，证监会共发出拟进行处罚和市场禁入告知书173份，审理结案31件，作出34项行政处罚和市场禁入决定。该新闻发言人表示，今年以来，证监会从六个方面加大了监管和处罚力度。

一是密切配合司法部门加大对虚假信息披露和内幕交易违法犯罪案件的打击力度，重点查处了一批违规信息披露和股价异动案件；二是强化信息披露监管，严格上市公司重组的审核程序，防范各种违规资金进入二级市场；三是继续加强对 证券中介机构的监管，对证券公司借壳上市采取了更加严格的审批制度；四是协调配合地方政府建立了打击非法证券活动的联合执法机制，基本遏制了非法证券活动的多发势头；五是会同公安部门，严厉打击了一批利用互联网的新型证券违法违规活动；六是公司自查与监管部门查处相结合，坚决打击利用“老鼠仓”等手段非法牟利活动。与此同时，人民银行、 银监会、外管局、财政部等部门分别从货币政策、银行资金监管、外汇流入检查、财政政策等方面出台了一系列政策，对规范市场秩序，强化市场监管也产生了积极作用。

该发言人强调，今后将加大监管和执法力度，继续推动打击非法证券活动的工作，特别是在重点地区推动建立相应的领导机制和联合执法机制。“通过保持高压打击态势，清除害群之马，切实维护好‘公开、公平、公正’的市场秩序，保障证券市场的健康稳定发展。”

中国华融上半年盈利大跌 赖小民被查引发连锁反应

对于业绩下降的主要原因，中国华融在公告中披露称，主要是因为本期集团持有的部分金融资产信用风险暴露，拨备计提金额同比大幅增加；本期集团外部融资规模大幅增加，导致利息支出同比大幅增加；及本期资本市场波动较大，导致集团持有的部分金融资产估值下降。

8月12日晚间，中国华融资产管理股份有限公司(02799.HK，下称中国华融)发布盈利警告称，预计集团截至2018年6月30日止6个月录得的归属于本公司股东净利润较2017年同期明显下降，中期业绩公告将于2018年8月末之前刊发。

根据中国华融业绩报告，公司2017财年上半年归属股东净利润约为人民币133.61亿元，同比增长20.1%；收入约为608.06亿元，同比增长51.97%。

截至2017年末，中国华融总资产达人民币1.87万亿元；净资产达人民币1826亿元；2017年实现净利润人民币266.0亿元；平均股权回报率18.1%，平均资产回报率1.6%。

今年4月17日晚，据新华社消息，中国华融党委书记、董事长赖小民因个人涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。

4月18日上午，中国银保监会党委相关负责人即赴中国华融宣布人事任免，任命原广东银监局党委书记、局长王占峰为公司党委书记，原东方资产党委副书记、监事长李欣为党委副书记，建议王占峰为公司执行董事、董事长人选，李欣为公司执行董事、总裁人选。王占峰和李欣在6月29日正式当选上述职务。据媒体报道，王占峰在上任后召开全系统工作会议上的发言，展现出他将纠正“赖小民时期”激进的做事风格，改为“稳健合规”。

中国华融前身为中国华融资产管理公司，成立于1999年11月1日。2012年9月28日，经国务院批准，改制为股份有限公司。2015年10月30日，中国华融在香港联交所主板上市。

目前，中国华融设有31家分公司，旗下拥有华融证券、华融金融租赁、华融湘江银行、华融信托、华融期货、华融融德、华融置业、华融国际、华融消费金融等多家营运子公司，服务网络遍及全国30个省、自治区、直辖市和香港、澳门特别行政区。中国华融对外提供不良资产经营、资产经营管理、银行、证券、信托、金融租赁、投资、期货、消费金融等多牌照、多功能、一揽子综合金融服务。

在赖小民被查后，旗下多家公司也引发了一系列连锁反应。

影响较大的是华融证券和华融信托。据媒体报道，近期，中国华融向旗下的华融证券、华融信托先后下发了函件，建议免去祝献忠华融证券董事长、董事、法定代表人职务，改任总经理级干部，专门负责业务风险化解和处置；建议免去沈易明华融信托董事长、董事、法定代表人的职务，改任总经理级干部，专门负责公司风险化解和处置相关工作。

其中，华融证券是中国华融旗下控股企业，由中国华融和葛洲坝集团公司联合发起设立。目前，公司注册资本58.41亿元。2017年上半年的数据显示，华融证券在128家券商中总资产排名35位，营收排名22位，净利润排名18位。根据最新公布的2018年证券公司分类结果，华融证券已由AA类降至BBB类。据媒体报道，近期华融证券又被曝薪资进行大调整。

8月10日晚，证监会在其官网发布公告宣布解除华融证券党委书记兼董事长祝献忠担任的第十七届发行审核委员会(下称“发审委”)委员职务。

公告中称，日前，华融证券股份有限公司致函证监会，申请祝献忠不再担任中国证券监督管理委员会第十七届发审委的委员。证监会根据《中国证券监督管理委员会发行审核委员会办法》(证监会令第134号)，决定解除祝献忠担任的第十七届发审委委员职务。

此外，记者发现，截至发稿，华融证券的官网其他功能仍正常运行，但在公司高管的介绍一栏，一直处于“系统维护中”。