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货币期货到底是啥玩意儿？手把手教你搞懂这个“外汇保险柜”

哎，你说现在人咋都爱玩期货呢？前两天隔壁老王神秘兮兮跟我说他炒欧元期货赚了辆电动车钱，听得我一愣一愣的。今儿咱就来唠唠这个货币期货，保准让你听完能跟朋友吹牛时不露怯！

一、货币期货到底是啥？跟银行换外汇有啥区别？

说白了就是给未来外汇买卖上个保险！举个栗子??：小明明年要去美国留学，现在1美元=7块人民币，他怕明年涨到8块，那现在就跟交易所签个合约，约定明年6月1日用7块换美元。这就是最基础的套期保值功能。

和银行换外汇最大的不同有三点：1. 交易时间不同：银行朝九晚五，期货市场可是24小时轮转的2. 杠杆比例不同：期货能用10%保证金撬动100%交易额（注意！这是双刃剑）3. 交割时间固定：不像现汇随买随卖，期货必须等到合约到期日

二、普通人怎么玩转这玩意儿？

先别急着开户！咱们得整明白游戏规则。现在国内能交易的货币期货主要有：- 美元/人民币- 欧元/人民币- 日元/人民币- 英镑/人民币

重点来了：每个合约都有固定规格。比如美元期货1手=10000美元，保证金大概7%（2023年数据）。也就是说你拿7000块人民币就能操作价值10万美元的买卖，杠杆率超过14倍！听着刺激吧？但亏起来也肉疼啊…

三、实战案例教你避坑

去年有个做外贸的朋友就栽过跟头。他公司主要从日本进口零件，本来想着日元贬值能省成本，结果：1. 没做套保：3月份签合同时日元115兑1美元2. 6月份交货时日元暴涨到1053. 硬生生多掏了8%的成本

要是他当时买了日元期货空单，现在估计都开上宝马了。所以说啊，期货这工具用好了是盾牌，用不好就是定时炸弹。

四、新手必看的三大生存法则别把期货当赌博：每次开仓前先想”最坏情况我能承受吗？”止损线要焊死：建议单笔亏损不超过本金的2%关注国际大事：美联储加息、地缘冲突这些可比技术指标管用多了

举个最近的例子：2023年3月硅谷银行暴雷那会儿，欧元期货当天就来了个2%的过山车。要是不懂宏观经济，分分钟被市场教做人。

五、我的私房操作心得

玩了五年货币期货，总结出两条铁律：1. 趋势比点位重要：别总想着买在最低卖在最高，能吃鱼身就不错了2. 别跟央行对着干：去年日本央行干预汇市那波，多少做空日元的哭晕在厕所

对了，新手建议先从模拟盘练手。现在很多券商都有虚拟交易系统，用假钱体验真刺激。等你能连续三个月稳定盈利了，再考虑动真格的。

说到底，货币期货就是个风险管理工具。用好了能帮企业锁定成本，给投资者提供套利机会。但千万别被高杠杆迷了眼，记住：市场永远不缺机会，缺的是活到明天的本钱。咱普通人啊，慢慢来才比较快！

顾亦芯：6.2投资新手短线交易 教你如何更快盈利

上半年一段时间股市特别火，但是进入下半年就不好做了，我身边的朋友一直都很想进入市场，开始操作，我一直在劝说我身边的朋友这个时候尽量不要再进入股市了，原因无非就是三点：

1、现在的股市，既有说顶的，也有说这只是一个开始的，市场只有走出来的才是正确的，我们再怎么说都没有用。

2、就是心态问题，很多人已进入市场特别是一单亏损或者盈利减少肯定拿不住单子，就比如；我给我两个朋友推荐的票是在39买入的，以20日均线为止损.结果那个票他在40的时候轻微回踩了一下20均线就拿不住了，后期又特别后悔。另外一个直接在39跌了一块钱，就不敢拿了，直接出了。所以说心态很重要。

3、另外牛市，我很不建议做长线的，牛市从不空仓，半仓操作，做波段。(个人操作手法)很多人都没有精力去做波段的。

投资新手短线交易，如何更快盈利！

再说说外汇吧，最近的外汇的行情个人感觉很妖异，按照大趋势来看非美我是看空的，非美的反弹还是很厉害的。我最近认识一个刚进入市场快三个月的朋友，他做黄金刚开始一直设上止损，过了一个星期之后，就不设置止损了。

我问他为什么不设止损，经过这几天的观察行情总有会回来的那一天，与其损掉还不如继续持有，拿到盈利的那一天，其实这样的想法很不正确，止损其实并不是为了损掉你的单子而单纯的去止损，止损是风险控制的方法，不是说让别人亏钱的方法，每一个止损都要一定的意义，尤其新手在刚进入这个市场的时候。

新手感觉止损没必要是因为对止损的意义认识的还不够深刻，止损不是在损钱，是在帮你赚钱，因为在你刚进入这个市场的时候你还不能在这个市场里赚钱，只能通过止损，帮你尽量减少亏损，在你不能赚钱的时候帮你尽量少亏损，就你再帮你赚钱。

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再谈谈仓位的概念吧，很多人在单子盈利都开始想早知道这次仓位大一点了，或者重仓试一把啊，每个人都要有的自己仓位管理的概念，不是说重仓就能盈利，短线要控制好自己的仓位，长线就要学会加仓，很多人在一段趋势行情走完后，都后悔说做长线仓位太轻了，赚不了多少，那就是很多人没有加仓的概念，在轻的仓位，在你学会，并且应用加仓之后，在行情走完后，你会发现你的仓位其实挺重的。

再说一下我对仓位的理解，与大家共勉一下拿一万美金举例，一次做一手是正常仓位，0.5手势轻仓，0.1是学仓，学仓顾名思义就是学习型仓位，在新手刚进入市场的时候学习用的，还有2手是重仓，最后一个就是满仓，就是所有资金都买入了，不过小心穿仓的风险哦。

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投资的过程就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有久久不会退去的余香。投资就像坐过山车，有高峰，也有低谷，这意味着，无论眼下是好是坏，都只是暂时的。在这个过程中或多或少会有伤痕和不顺心的时候，但伤痕是过去，过去不等于现在，更不等于未来，无论过去多么不幸，多么伤痕累累，这都不重要，重要的是当方向错了，有没有学会停止，态度决定成败。

笔者金融分析师：专注研究金融市场动态分析，以及现货市场研究。纵观国际热潮，唯有心静如水，方能气贯长虹。适量的存款，固定的资产，闲余资金进行投资，搏取增值机会。如果对投资有兴趣却感到无从下手或者已经在接触却盈利不理想的朋友，获取更多国内外政策新闻，投资实时资讯、(原油、沥青、铜、白银)行情走势分析，交易策略指导。

不乱于心，不困于(行)情。不畏将来，不念过往！如此，投资便可安好。关注笔者，带你赚钱不是问题！

股市中的海龟交易法则

股市中的“海龟交易法则” 2015-07-29 10:23 来源:《海龟交易法则》 作者:柯蒂斯·费思 你会发现， 经验丰富的交易者不仅会早早地买入， 及时退出他们的空头头寸， 还会顺便多买一些， 转而做多， 等待价格继续上涨。 当经验不足的交易者在恐慌中盲目买入时， 这些老练的交易者就有机会高价卖出， 再赚一笔。编者按： 什么时候买入， 什么时候卖出 ? 在金融市场中， 人人都关心这个问题。 但是， 任何一个在股市中交易风险的普通股民， 都应该知道“海龟”们的买卖之术。 关于“海龟实验”： 1983 年， 美国期货界的两个挚友——理查德•丹尼斯与威廉•埃克哈特做了 一场海龟交易实验。 他们在 1000 个报名者中甄选了 13 个“海龟”， 并用 2 周的时间给他们传授了 交易理念和法则。 在随后的 4 年中， 海龟们凭借这些法则取得了 年均 80%的收益。 其中最成功的的一个海龟， 写了 《海龟交易法则》 一书， 他在书中透露了 整个实验的过程，同 时也道出了 买入和卖出的秘诀。 这“买卖之间”是从阿珂姆(ACME) 公司 的一次交易案例中开始的。 阿珂姆(ACME)公司想为它的英国实验室规避成本上升的风险， 于是在芝加哥商业交易所(CME)买了 1 0 份英镑期货合约。 ACME 公司之所以有风险，是因为英镑一直在升值， 而英国实验室的成本是用英镑来支付的。 如果英镑相对美元而升值， 这个实验室的美元成本就会上升。 买入 1 0 份英镑合约能消除这种风险， 使公司不受汇率波动的影响。 因为如果英镑相对美元而升值，期货合约的赢利将抵消成本上涨的损失。 ACME 公司从一个芝加哥场内交易商萨姆那里以每英镑 1 .845 2 美元的价位买到了这些合约， 萨姆就是我们所说的那种帽客。 交易以合约为单位： 你的交易量不能小于一份合约。 交易所的合约规格也规定了价格的最小变动幅度， 这个幅度在业内被称作一个单位(tick)或最小单位(minimum tick)。 根据芝加哥商业交易所的规定， 一份英镑合约代表 62 500 英镑， 最小价格单位是 1 /1 00 美分， 也就是 0.000 1 美元。 所以， 每一单位的价格变动价值为 6.25 美元。 这意味着萨姆可以从每一个单位的价差上赚到 62.50 美元， 因为他卖出了 1 0 份合约。 他向 ACME 公司出售这些合约的时候， 买入价是每份合约 1 . 845 0 美元， 卖出价是每份合约 1 .845 2 美元， 价差是两个单位。为了平仓， 萨姆会试着立刻以每份合约 1 .845 0 美元的价格买入 1 0 份合约。如果成功买入，他将会得到两个单位的利润， 也就是 1 00 美元多一点。 萨姆从一个大投机商艾斯先生那里买到了这 1 0 份合约。艾斯正在抛空建仓， 赌价格的下跌—这样的头寸被称为空头头寸(short position)。艾斯先生持有这个头寸的时间可能是 1 0 天， 也可能是 1 0 个月， 这要看市场价格如何变化。 所以， 共有三类交易者参与了这次交易： • 对冲者： 也就是 ACME 公司对冲部门的交易者， 为了消除汇率波动所隐含的价格风险，他在市场上用对冲交易来抵消这种风险。 • 帽客： 也就是场内交易商萨姆， 他经营的是流动性风险， 希望通过快速与对冲者进行交易，赚取买卖价差。 • 投机者： 也就是艾斯先生， 他最终承担起了 ACME 公司想消除的“价格风险”， 寄希望于价格会在接下来的几天或几个星期内下跌。

怎样才能长久得立足外汇市场

刚进入外汇市场的新手们，把外汇投资当做赌大小，只要押对了，立马平仓，频繁操作，其实投资是有迹可循的，如果想在外汇市场靠运气，搞投机，很难获利。进入市场前，学习基础的外汇知识十分重要。比如：理解保证金交易的相关名词、学习技术指标、学习如何进行外汇基本面的分析，最后才操作，这样才能保证长久的立足外汇市场。

立足外汇市场前的准备

在外汇市场保持盈利的方法

首先，想成为成功的外汇交易者，要有充足的投资资本，如有亏损产生，也不至于影响生活。不要让自己“陷在”炒外汇里不能自拔，不让投资影响自己的生活。

其次，做交易的同时，应确立可容忍的亏损范围，善用停损交易，才不至于出现巨额亏损。亏损范围依账户资金情形，最好设定在账户总额3％-10％，当亏损金额已达你的容忍限度，不要找寻借口试图孤注一掷，应立即平仓。

再次，交易最大致命伤，在损失已扩大的时候找借口不认赔平仓，想着行情可能一下子就会回转。在你在持续这个念头时，就不会有心去结束这个损失继续扩大的仓位，而只会失去理智地等待行情回转。请记住一个简单的规则：不要让风险超过原已设定的可容忍范围，一旦损失已至原设定的限度，不要犹豫，立即平仓。

第四，每日详细记录决定交易的因素，看看当时是否有什么事件消息，或是其他原因，让你做了交易决定，做了交易后再加以分析，并记录盈亏结果。如果是个获利的交易结果，表示你的分析正确，当相似或同样的因素再次出现时，你所做的交易记录，将有助于你迅速做出正确的交易决定。

​第五，亏损部位，要尽快终止；获利部位，能持有多久，就放多久。另外，不要让亏损发生在原已获利的部位上，面对市场突如其来的反转走势，宁愿不获利，也不要亏损。

经验内容仅供参考，如果您需解决具体问题(尤其法律、医学等领域)，建议您详细咨询相关领域专业人士。

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