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金融人一定要考的证书信息汇总

最近接触到很多23考研甚至是24考研的小伙伴，计划报考经济类专业，想考金融专硕，以后也想从事这一类的公布，进银行、证券公司、四大等等，由于上学都是在上学期间，所以小编整理了金融相关的证书，计划从事金融行业和考金融专硕的小伙伴可以收藏了解哦！

金融考证

1、证券从业人员资格证

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。

2、基金从业资格证

基金从业资格考试，于2003年开始作为证券从业人员资格考试体系的一部分，一直由中国证券业协会组织考试工作。

为了落实新《基金法》，2015年1月底财政部、国家发改委下发了《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费项目的通知》（财税〔2015〕20号），明确了基金业协会组织基金从业人员资格考试的收费项目，自此基金从业人员资格考试正式从证券业协会移交到基金业协会。

为了适应新形势下的行业发展，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员必备的基本知识和专业技能。考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。

3、期货从业人员资格证

期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。考试由中国期货业协会主办，考务工作由ATA公司具体承办。

期货从业人员资格考试是为了使国内相关人员通过对期货基础知识的学习，更好的掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律、期货市场原理及其运作过程，了解期货市场的基本业务、参与期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧；通过对期货法律与监管制度的学习，使其能更好的了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，增强其法律观念、守法合规和自律意识，从而提高其执业水平。

4、特许金融分析师CFA

特许金融分析师（Chartered Financial Analyst，简称CFA）代表全球投资行业最高水平并受到最高道德标准约束 。CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。

特许金融分析师（CFA）与美国注册管理会计师（CMA） 、美国注册会计师（USCPA） 一起并称为美国财会领域的国际三大黄金认证。

CFA的课程以投资行业的实务为基础。要成为一名CFA持证人，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分Level I、Level II、Level III三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有4年金融从业经历者才能最终获得资格证书。

5、注册会计师CPA

注册会计师，是指通过注册会计师执业资格考试并取得注册会计师证书在会计师事务所执业的人员，英文全称Certified Practising Accountant 、Certified Public Accountant ，简称为CPA，注册会计师专业考试科目为《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《公司战略与风险管理》，综合阶段为：职业能力综合测试。

在国际上说会计师一般是说注册会计师，指的是从事社会审计、中介审计、独立审计的专业人士，在其他一些国家的会计师公会，如加拿大的加拿大注册会计师协会 ，美国的美国注册会计师协会，澳大利亚的澳洲会计师公会， 英国的特许公认会计师公会，而不是中国的中级职称概念的会计师。

2022年注册会计师考试时间是8月26-28日。

6、金融风险管理师FRM

金融风险管理师（FRM）是金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（Global Association of Risk Professionals，简称GARP）设立。GARP通过“创造一种风险意识文化”，帮助风险社群做出更明智的风险决策。

FRM认证由GARP组织命题、考试并颁发证书，其偏重介绍风险管理分析和决策的必要知识体系，采用全英文考试。FRM在中国由人力资源和社会保障部批准为国家职业资格证书，并由职业技能鉴定中心主管。

7、注册国际投资分析师CIIA

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst，CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst ， ACIIA）统一管理。

注册国际投资分析师协会成立于2000年6月，其主要宗旨是建立国际性的职称评估计划，推出投资分析师国际水平考试，并颁发国际注册投资分析师（即CIIA）资格。现有包括中国在内的近三十个国家和地区的分析师协会作为会员。

8、北美保险精算师SOA

美国的北美精算师协会(Society of Actuaries, 简称SOA)是国际上非常具有代表性和权威性,规模较大、拥有较多会员精算师的组织,创办于1889年。拥有会员约30,000名,SOA在中国的会员约有830人。中国大陆会员主要集中在北京、上海和深圳。SOA是全球性的精算教育和研究机构,已经发展为世界上专业的精算师协会,为全球提供优秀的精算师,并授予资格证书。

9、　财务顾问师RFA

RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。

RFC的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。

要拿到RFC执照,先要交年费成为IAPRC的会员,通过认证考试以及相关领域工作经验的要求,就能成为准注册财务顾问,之后再参加实务课程,在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书,之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。

以上就是金程考研小编为大家整理了「金融人一定要考的证书信息汇总」，能看到这里，相信你也是金程考研的头号粉丝了，希望在你通往金色彼岸的路上，有我们全程陪伴！选择考研，选择与孤独为伴。在这里，你只需要毫无顾虑地去学习，心无旁骛地去战斗。朝着心底的目标，努力努力再努力！

金融行业都有哪些岗位,岗位义务又是什么

金融行业是一个太广泛的行业类别，其中涉及到的岗位大大小小也有几十个，他们对从业人员的能力要求，所带来的生活状态以及相关的薪资待遇都相差甚远。那么，金融行业都有哪些工作岗位呢?下面我来告诉大家吧!

(一)券商篇

券商，海外也称为投资银行，是金融市场中的中介结构，主要职能是撮合交易，提供交易通道，代销金融产品等。最主要的三大功能是投行、经纪和投资，具体的部门和职位有如下一些：

(1)投资银行部

也是大家最熟悉的部门，员工俗称banker，入行的头几年主要工作是做PPT，随叫随到，加班熬夜出差是家常便饭，最好会计基础好，对三张表熟悉，建模不在话下。熟悉了资本运作的一套，未来跳槽PE大有可为，欢迎吃苦耐劳的小朋友踊跃加入。

(2)研究部

和投行一样，是招聘应届生最多的两个部门之一，主要工作是给买方推荐股票。员工俗称analyst，入行的头几年主要工作是写研究报告、整理数据和调研纪要。同样需要一定的财务基础和行业sense，需要多多锻炼身体维持高强度工作。

(3)股票销售交易部

经纪业务，类似营业部的通道业务，和研究部一起，服务市场上的买方机构。主要招聘的岗位是销售和交易员，都是边做边学的岗位。销售最好活泼爱讲话，亲和力强，热爱二级市场;交易员主要执行客户的下单指令。这两个岗位都不需要大面积加班。

(4)固定收益部

简单来说，就是做债，卖债和交易债。主要的产品是各类债券，主要的招聘岗位是销售和交易员(一级市场的'债券承销一般在投行部)，要求见上一个部门。

(5)资产管理部

投资部门，简单的讲是代客理财部门。内部也有销售部门，卖自己发行和管理的产品。主要招聘的是投资和销售的岗位，投资需要了解市场，有sense，类似买方;其他市场类的岗位就比较看综合能力了。

(6)直接投资部

简单来说，就是拿公司自己的钱做投资。包括一级市场的PE和二级市场的股票交易，招收应届生比较少，一般需要在前两个部门熬几年，才能过上买方的舒服日子。

(7)清算、风控、法律部

后台部门大集合。主要是为前台的交易做支持工作。常年办公室，需要加班和出差较少。清算和风控一般招收数理基础较好的学生，需要做一些建模和数据分析的工作。

券商分为内资和外资，内资类似中信证券、中金、海通、招商、申万、国泰君安等;外资有大名鼎鼎额摩根斯坦利、美林、摩根大通、UBS、巴克莱等等。岗位多，流动率高，所以每年招收的人数也不少，是很好的职业方向

券商简单来说就是这个市场上的卖方，现在我们来谈谈买方。

这里补充一下两者的区别，

卖方 = 发行证券的金融中介 = 投资银行/券商= 给别人干活赚钱的

买方 = 购买已发行证券的机构投资者 = 各类基金和保险公司= 拿公司自己的钱赚钱的

买方可以简单的分成两大类：

1. 一级市场的买方= PE/VC，主要投资对象是非上市公司，折腾上市了赚钱;区别是PE更偏后期，VC偏早期。

代表机构：

外资PE：黑石、凯雷、KKR、红杉(美国是VC，国内跟接近PE)、淡马锡等，

中资PE：知名的有鼎晖、弘毅、达晨等，中科招商、九鼎这些另类也做出了令人感叹的业绩

外资VC：高瓴资本旗下的清流、IDG等

中资VC：达晨创投、深创投、经纬中国、北极光等

2. 二级市场的买方=公募基金、私募基金、保险资管、QFII、财务公司等，主要投资对象是已上市公司，简单说就是，炒股票的。

2.1 公募基金：

公募基金，就是透明、公开的基金，替广大人民群众炒股票的基金。内部分为投研部门(负责买股票)、市场部(负责卖产品)，和运营清算等后台部门。

代表机构：华夏基金、嘉实基金、工银瑞信等

2.2 私募基金：

私募基金，也就是不透明不公开的基金。因为相对公募来说机制的灵活，监管的宽松以及对人才的激励，普遍投资效益好于公募。许多公募的明星基金经理纷纷转私，深圳前海、上海民生路都有私募一条街，很多领军人物都是证券市场上的大拿。

代表机构：重阳、泽熙、景林等

这两类公司最重要的岗位是：研究员(外资公司叫analyst)，也就是分析宏观、行业和公司情况，形成内部报告，向老板推荐买不买或者卖不卖这家公司。说人话就是，花钱的人。(与之对应的是募资的人，也就是找钱的人，一般由老板本人兼任。)

平时的生活状态就是：出差调研，回家写报告;上班看盘，下班勾兑股票。

根据一项向1800多名高校金融学子发出线上的投票链接，题目为“你最想从事的第一份金融职业是什么“，答案如下：

具体金融行业细分岗位排名TOP 10：

(二)资管篇

资管，全称资产管理，总体来说做得是融资的事情。有简单的借通道，复杂的主动管理类项目的，把需要融资的企业、项目做成产品，募得资金，再投向这些企业或项目，自己赚取管理费。

信托公司原先一家独大，由银监会管理。规模突破11万亿之后，整个资管行业迎来了大开放，证监会、保监会也来分一杯羹，券商资管、基金资管、保险资管等都进行了一定得放开，与信托公司共同逐鹿大资管。

券商资管与基金子公司及信托公司在完全同等条件竞争，而保险资管一直享受着保监会各种给力的政策，不但保险资金运用范围拓宽，也获准开展资产管理业务，以资产计划、债权计划形式参与资管市场。目前也在开展MOM、FOF等新兴创新模式的产品。

资管内部的岗位，简单的来说，就是有人负责市场开发，有人负责投资。主要招聘的岗位是跑机构(包括银行、企业等)的销售，和研究市场的投研人员(包括股票、债券等多种金融产品)。应届生的面试流程比较general，关于产品和投研能力，主要也靠日后的培训。应届生一般也不会直接定岗，而是内部学习一段时间后，确定具体方向是销售，还是产品设计，还是投资。所以招聘时主要是考察申请人的综合素质。

代表机构：

信托公司：中信、上国投、平安、兴业、中诚、中融等;

券商资管：中信、国泰君安、海通、东方、华泰、齐鲁等;

基金子公司：民生加银、招商财富、万家共赢、平安大华等。

(三)银行篇

银行分为国有股份制银行(5家，中农工建交)、政策性银行(3家，国开行、中国进出口银行、中国农业发展银行)、商业股份制银行(兴业银行、华夏银行、招商银行、民生银行、光大银行等)、地方性商业银行(广东发展银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行等)、农村商业银行、外资银行(汇丰、花旗、渣打、星展、)。政策性银行是政策的执行者，蒙着面纱的银行人。国有股份制银行网点多，规模大，收费多。商业股份制银行业务多创新，轻便灵活，收费多优惠。外资银行起点高，业务窄。农村商业银行各自为政，面向广大农民。地方性商业银行当地政府有倾斜。

银行里的分工很是复杂，但是无论什么银行，无论怎样划分职位，大的前提是不会变的。主要分几大块：

前台(营业，对客业务，资金市场交易)

中台(风险控制部门)

后台(业务操作部门)

基盘业务部门(行政，人事，总务，it等等)

从总行到分行，再到支行大概有这样几大业务板块：

支行：网点行长、理财经理 、柜员、大堂经理、个贷客户经理

总行/分行：

公司业务部：主要负责对公业务，审核等，是银行最核心的部门

个人业务部：主要负责个人业务，居民储蓄，审核，主要在各个零售网点

私人银行部：负责开发和维护高净值客户

国际业务部：主要负责国际打包放款，国际电汇，外汇结算等

信贷审批部：负责各类贷款审批等

资金营运部/风险管理部/合规部/计划财务部/会计结算部等

无论是国有银行还是外资银行，在招聘的时候一般都以“管培生计划”开始，国有银行一般会在支行做一年的柜员，然后根据总行需求进行调配，进入不同部门;外资银行招聘人数较少，比如汇丰、DBS、DB每年都会有固定的招聘。DB主要针对风控等后台，汇丰有为公司培养管理层的管培生计划，未来发展较为诱人。招聘时，对技术性问题要求不高，主要看学生的综合背景和素质，大部分会面试笔试同时进行。

总体而言，对公业务是大家都想去的，私人银行比较少有应届生，也需要带客户，其他业务部门偏中后台，待遇和发展都不如对公。四大行的对公业务对象主要是大的国企，股份制银行在民营企业中分一杯羹。银行的工作稳定，强度不大，因此也是不少同学们的首选。