如何在银行办理外汇套期保值的风险管理策略？

如何在银行办理外汇套期保值的风险管理策略？

在全球化经济背景下，企业面临的外汇风险日益增加，银行提供的外汇套期保值服务成为企业管理外汇风险的重要手段。以下将介绍在银行办理外汇套期保值时可采用的风险管理策略。

首先，企业需明确自身的外汇风险敞口。外汇风险敞口是指企业在外汇交易中面临的潜在损失，包括交易风险、折算风险和经济风险。企业应全面梳理自身的外汇收支情况，确定风险敞口的规模和期限。例如，一家出口企业预计在未来3个月有一笔100万美元的应收账款，这就是一个明确的外汇风险敞口。通过准确识别风险敞口，企业能够有针对性地选择合适的套期保值工具。

其次，选择合适的套期保值工具。银行提供的外汇套期保值工具主要有远期外汇合约、外汇期货、外汇期权和货币互换等。不同的工具具有不同的特点和适用场景，企业应根据自身的风险偏好、风险敞口和市场情况进行选择。以下是几种常见工具的比较：

套期保值工具特点适用场景

远期外汇合约

约定未来某一时刻按约定汇率进行外汇交易，灵活性低，无额外费用

有确定外汇收支时间和金额的企业

外汇期货

标准化合约，可在交易所交易，流动性强，但有保证金要求

对流动性要求高、风险承受能力较强的企业

外汇期权

赋予买方在未来按约定价格买卖外汇的权利，具有灵活性，但需支付期权费

外汇收支不确定、希望锁定最大损失的企业

货币互换

交换不同货币的本金和利息，降低融资成本和汇率风险

有长期外汇资金需求的企业

再者，合理确定套期保值比例。套期保值比例是指套期保值工具的交易金额与风险敞口金额的比例。企业应根据自身的风险承受能力和市场预期，合理确定套期保值比例。如果企业对汇率波动较为敏感，可适当提高套期保值比例；如果企业能够承受一定的汇率风险，可降低套期保值比例。

另外，持续监控和调整套期保值策略。外汇市场波动频繁，企业应建立有效的监控机制，定期评估套期保值效果。如果市场情况发生变化，如汇率走势与预期不符，企业应及时调整套期保值策略。例如，当汇率朝着有利于企业的方向变动时，企业可适当减少套期保值头寸；当汇率波动加剧时，企业可增加套期保值头寸。

最后，加强与银行的沟通与合作。银行作为专业的金融机构，拥有丰富的市场信息和专业的风险管理经验。企业在办理外汇套期保值业务时，应与银行保持密切沟通，及时了解市场动态和政策变化。同时，企业应积极配合银行的工作，提供真实、准确的财务信息和业务资料，以便银行能够为企业制定更加合理的套期保值方案。

黄金期货哪个平台比较好

黄金期货哪个平台比较好？现在黄金交易平台很多，但是很难说哪个平台比较好，只要是正规平台就不会有什么问题。目前，黄金期货交易平台主要有上海期货交易所平台、香港期货交易所平台、国际期货交易所平台等等。

上海期货交易所是依照有关法规设立的，履行有关法规规定的职能，按照其章程实行自律性管理的法人，并受中国证监会集中统一监督管理。

上海期货交易所现有会员200多家，其中期货经纪公司会员占80%以上，已在全国各地开通远程交易终端250多个。

香港期货交易所的前身是1977年开始运营的香港商品交易所。由于香港是国际金融中心，有着发达的外汇市场、金融衍生品市场、股票市场、债券市场、资本市场和黄金市场，因此，香港期货交易所有着广泛的发展前景。

对于黄金期货交易平台哪个更好这个问题而言难有论断。但是我们需知道怎么辨别正规交易平台。

首先在跟内地公司接触的时候可明确询问他们所代理的平台是哪里的。如果他们回答平台是他们自己的，那么很明显是假的平台。而如果他们回答是香港的平台。

那么下面可以问他们所代理的平台在香港期货交易所的编号是多少。这里先介绍下香港期货交易所。它是一个政府单位，专门负责香港黄金业务的管理工作。

而如果一个公司要进入香港期货交易所并取得席位那么需要非常大的资金担保，而且还得通过一系列的认证工作。

因此，如果一家公司在香港期货交易所有席位编号的话，那这个公司交易平台一般是可信任的。

境外投资我们能够确定的是不可能用人民币开户，不论以什么为借口。因为国际市场不认可人民币，其不是可自由兑换的货币。一般通用的货币为：美元、欧元、英镑、日元等，所以如果有公司交易是以美元报价而用人民币开户，那么肯定是有问题的，很有可能是对赌交易，投资者的单子根本不是进入国际市场。

入仓资金一般都是通过第三方托管的方式。正规的交易软件应该是包括行情、交易、资讯等为一体的，并且数据为真实市场交易情况。

需要注意的是，在开户时是与平台公司签订合同，而不是与代理此平台的公司签订。入金也一样，是入到平台公司的对公账户，而不是代理公司的账户，更不能是某个私人账户。

以上就是金投期货小编为您介绍的“黄金期货哪个平台比较好”的内容，了解更多期货交易信息，请关注金投期货网相关栏目。

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使用帮助

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2)点击分时图(K线图)右侧纵轴,可实现分时与K线切换显示(Enter键也能实现);

分时图中轴不是昨收如何解决(满占切换)?

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2)在分时图界面右键,选择分时主图坐标,在右侧可选择坐标类型

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无”B””S” 标记的表示是不明单,系统根据当时的叫买叫卖价无法得知是主动性买单还是卖单.

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更新日志

v6.88更新内容：

新增支持专项融券业务

央行出手！远期售汇风险准备金率从0上调至20%，释放了什么信号？

人民币汇率破“7”后，央行调整远期售汇业务的外汇风险准备金的政策再度引发市场关注。

9月26日早间，人民币兑美元中间价报7.0298，调贬378个基点。随后，央行发布公告称，为稳定外汇市场预期，加强宏观审慎管理，中国人民银行决定自2022年9月28日起，将远期售汇业务的外汇风险准备金率从0上调至20%。受消息影响，离岸人民币兑美元短线拉升逾200个基点，由跌转涨。截至16:37，美元兑在岸人民币报7.1535，美元兑离岸人民币报7.1544。

远期售汇业务是银行对企业提供的一种汇率避险衍生产品。企业通过远期购汇能在一定程度上规避未来汇率风险，但由于企业并不立刻购汇，而银行相应需要在即期市场购入外汇，这会影响即期汇率，进而又会影响企业的远期购汇行为。

外汇风险准备金率属于逆周期调节工具，被业内视为外汇市场“自动稳定器”的工具。它本质上是一种价格手段，即通过影响汇率远期价格，调节远期购汇行为。一般来说，当人民币贬值预期较强时，上调外汇风险准备金率；当人民币升值预期较强时，下调外汇风险准备金率。

中国民生银行研究院宏观研究中心主任王静文告诉时间财经：“远期售汇风险准备金率从0上调至20%，也就是说商业银行与企业签订远期售汇合约时，需要向央行存缴20%的风险准备金。这部分美元被央行占用，会导致银行售汇成本增加，进而传导到企业的购汇成本。成本增加之后，企业的远期购汇需求和银行的远期售汇需求都会减少，而银行为平盘在即期市场上的购汇需求也会相应减少，通过这种方式可以减少即期市场上人民币的贬值压力。“

王静文还认为，人民币本轮贬值，属于强势美元下的被动贬值。目前来看，由于美国货币政策持续收紧，且经济基本面强于其他发达国家，美元指数仍有上冲动力，这就会使人民币仍有被动贬值压力。央行政策效应的持续释放，应有助于延缓人民币贬值节奏，但短期内可能还难以扭转贬值势头。后续可能还会有工具出台，比如上调金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数、发行离岸央票等等。”

2015年“8·11”汇改后，央行将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架，对开展代客远期售汇业务的金融机构收取外汇风险准备金。至今，外汇风险准备金率共经历过5次调整。

为了应对较强的人民币贬值压力，2015年8月31日，该工具调整至20%；2017年9月8日，人民币贬值压力消除，外汇风险准备金率调至0%；2018年8月6日，人民币贬值预期升温，外汇市场出现了一些顺周期波动的迹象，央行将远期售汇业务的外汇风险准备金率从0调整为20%；2020年10月12日起，将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。

此次调整是第5次调整。9月5日，在国务院政策例行吹风上，人民银行副行长刘国强表示：“人民币长期的趋势应该是明确的，未来世界对人民币的认可度会不断增强。短期内双向波动是一种常态，不会出现“单边市”，但是汇率的点位是测不准的，大家不要去赌某个点。合理均衡、基本稳定是我们喜闻乐见的，我们也有实力支撑，我觉得不会出事，也不允许出事。”

未来世界对人民币的认可度会不断增强。近期，人民币汇率受到美国加码货币政策调整等因素影响，在美元升值背景下，SDR篮子里其他储备货币对美元都大幅度贬值。但人民币贬值相对较小，而且在SDR篮子里，人民币除了对美元贬值以外，对非美元货币都是升值的。

对于央行此次调整远期售汇风险准备金率释放的信号，中泰证券研究所首席分析师杨畅对时间财经表示：“远期售汇风险准备金率是央行宏观审慎管理的工具，主要目的在于预期管理，由于人民币汇率市场往往会出现趋势自我加强的现象，通过上调准备金率，影响市场对汇率远期价格的预期，进而稳定人民币汇率市场，防止市场出现超调。”

“历史上，央行会在人民币贬值压力较大时上调远期售汇风险准备金率，而在升值压力较大时予以下调，这是央行外汇管理工具箱中的常用工具。它主要调节的是外汇需求。9月15日，央行还下调了外汇存款准备金率，以增加外汇流动性供应，目的是增加外汇供给。通过供求两端双管齐下，向市场传达希望汇率企稳的信号。”王静文认为。（北京时间财经 向雨）

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灰色数字就是该分笔数据中实际上包含多少笔成交.交易所发布的行情中,每一个分笔并不是只有一笔成交,可能是几笔合成,深交所发布的数据有笔数信息.

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表示是大单,缺省500手以上为大单,此值可以通过“系统设置”->“参数1”->现量高亮成交量来调整.

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