Archive: 2025年8月23日

香港投资诈骗案激增近25% 租房平台成诈骗新温床

香港警方公布的数据显示，网上租房平台正成为诈骗分子的新工具。2025年上半年，全港投资诈骗案件较去年同期上升24.8%，损失金额飙升36.4%，高达14.8亿港元（约1.895亿美元）。

警务处高级警司梁爱林指出，骗徒近期频繁利用网上租赁平台接触受害人。他们冒充高收入租客，专门瞄准在平台上放租的业主。今年1至6月，警方共录得2273宗投资诈骗案，较去年同期的1822宗显著增加。

其中损失最严重的个案涉及一名65岁退休人士。他在4月通过Facebook加入一个WhatsApp股票投资群组后，被骗超过3000万港元。梁爱林表示，骗徒通常通过WhatsApp或Telegram等聊天群组接触受害人，诱导他们在虚假平台转账。这些群组常声称拥有内幕消息或提供投资建议，骗子则冒充知名分析师或资深投资者。同伙还会发布虚假的高额获利截图，诱使受害人上当。

此外，“杀猪盘”骗案也呈上升趋势。这类骗局中，骗徒会先与受害人建立信任关系（常以恋爱为名），再诱骗其进行虚假投资。今年8月通报的一起案件中，一名52岁保险公司女职员被冒充租客的骗徒欺骗，不仅误信恋爱关系，更按照指示进行投资，最终损失3100万港元（包括2000万港元现金及1100万港元加密货币）。

2025年上半年，警方共记录199宗“杀猪盘”骗案，同比增加24%；损失金额达1.8亿港元，上升28.6%。

数据显示，社交媒体是投资诈骗的主要渠道。今年上半年，55.4%的案件（1260宗）通过WhatsApp进行，Facebook及Instagram分别涉及411宗和226宗。

Meta香港公共政策主管谭俊兰表示，该公司两周前已在WhatsApp推出新的安全工具，当用户被未知联系人加入新群组时，系统将显示安全提示窗口，提供群组基本信息及反诈骗提醒，用户可直接退出群组而无须查看内容。2025年上半年，Meta已在全球封锁超过680万个与东南亚诈骗团伙有关的WhatsApp账户。

ASIC获新权！可直接删除社媒投资诈骗广告

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）日前宣布获得一项新权限：可直接要求删除社交媒体上推广欺诈性投资骗局的广告内容。此项于本周四宣布的新规，扩展了该机构原先仅限于封禁诈骗网站的权力。

过去两年内，ASIC 已封锁超过14,000个涉及投资欺诈和网络钓鱼的恶意网站，平均每周处置约130个。不过截至目前，ASIC尚未披露是否已实际删除任何相关社交媒体广告。

ASIC副主席Sarah Court表示：“将打击投资诈骗的行动范围扩大至社交媒体广告，将有力提升对澳大利亚消费者的保护。”她指出，此举可从源头上阻断诈骗者利用社交平台将用户引导至虚假投资网站的行为。

Sarah Court 进一步说明，尽管调查、诉讼及其他行政执法措施作为ASIC的传统监管工具依然重要，但仅依靠这些手段已难以应对日益猖獗的网络诈骗。新授予的“删除权”正是该机构跟踪诈骗趋势、及时行动以保障民众免受网络欺诈的具体体现。

ASIC在介绍诈骗类型时指出，过去半年取缔的虚假网站涉及多种欺骗手段，包括冒充人工智能交易程序、伪造公司文件、设置虚假聊天机器人等。这些网站甚至嵌入看似可靠的第三方内容以增强可信度，如实时行情图和交互聊天窗口。

部分已被封禁的网站还设立假冒新闻网页，使用人工智能生成的名人图像及盗用澳大利亚社会知名人士形象，借此骗取用户联系信息或推广诈骗项目。

ASIC自2023年起开始实施“诈骗网站删除机制”，主要针对三类网络欺诈：虚假投资平台、加密资产骗局以及冒用合法企业名义实施的诈骗。这类网站往往隐蔽性强，通常需依靠受害者举报才能被发现。

值得说明的是，ASIC此次扩展删除社交媒体广告的权限，在全球范围内并非首例。意大利监管机构 CONSOB 同样拥有封禁欺诈网站的权力，并于去年起可删除社交媒体上的相关广告。然而包括英国、塞浦路斯、西班牙在内的大多数国家监管机构仍仅限于发布欺诈警告，尚未具备直接采取干预行动的法定职权。

easyMarkets 2025 年第二季度：加密货币反弹、美元走弱，交易量飙升 34%

塞浦路斯利马索尔–易信easyMarkets 领先的差价合约经纪商发布了其2025年第二季度交易报告，突出显示客户交易量同比增长34%。这一增长反映了市场波动性的加剧、平台参与度的提高以及主要资产类别的新发展势头。

2025 年第二季度亮点：

黄金、纳斯达克和欧元/美元仍然是连续第四个季度增强其在不确定的市场中的吸引力

加密货币市场在第一季度增长放缓，主要数字资产的波动性和投机兴趣推动

全球指数包括技术主导的基准，达到了创历史新高受盈利乐观情绪和零售业强劲参与的推动

这美元指数（DXY）跌至三年来的最低水平引发外汇市场新一轮活跃

交易频率和交易量增加通过易信easyMarkets 专有平台，通过有针对性的增强功能，使交易者能够更快、更有信心地采取行动。

这些转变发生在市场对第二季度几项重大发展做出反应之际：

一个主要经济体之间暂停互惠关税，包括美国解放日回滚，增强了对贸易相关行业的信心

中东紧张局势升级对黄金等避险资产的需求再度增加。

围绕美联储领导层可能发生变化的猜测增加了外汇市场的波动性并对美元造成压力。

尽管市场波动，易信easyMarkets 的交易员依然保持纪律，风险偏好或策略没有发生重大转变，这表明大多数客户采取的是策略性行动，而非情绪化行动。

 “在第二季度，我们的交易员在波动面前表现出了冷静的信心，”Thomas Tsaloupis易信金融风险管理主管。“他们始终保持参与、知情并做好准备；我们的职责是提供透明的条件和稳定的平台来支持他们。”

本季度，平台条件的优化也发挥了关键作用，帮助交易员更快地采取行动，更有效地管理风险，并提高交易的精准度。这推动了以下专属工具的使用率：保证止损，无滑点*。

展望第三季度，易信easyMarkets将继续致力于帮助交易者以清晰、可控和自信的方式应对持续的不确定性。央行政策调整、政治格局调整以及全球冲突地区可能仍将是市场活动的关键驱动因素，但易信easyMarkets始终如一地提供的工具、教育和透明度也将继续发挥关键作用。

盈透证券因期权风控失效遭FINRA处罚65万美元

知名电子交易巨头盈透证券（Interactive Brokers LLC）再次因合规问题遭到监管重击。该公司已与美国金融业监管局（FINRA）达成和解，同意支付65万美元罚款并接受公开谴责，为其在期权交易资格审核中的系统性失职“买单”。

根据FINRA的调查结果，在2019年11月至2024年12月长达五年的时间里，盈透证券对于自主进行交易（非由投资顾问管理）的客户账户，未能履行合理的尽职调查义务。

在此期间，公司过度依赖其自动化审批系统来裁定客户是否具备期权交易资格。然而，这套系统存在明显缺陷，未能有效识别“危险信号”。即便系统已提示某些客户可能根本不适合进行高风险、复杂的期权交易，审批仍被自动通过，导致部分不具备相应风险承受能力或知识的客户参与了可能不适宜的交易。

调查还发现，盈透证券在同一时期未能妥善保存其自动化系统拒绝客户期权交易申请的记录，这违反了行业关于记录保存的核心规定，使得监管审查和追溯变得困难。

值得注意的是，这并非盈透证券首次在类似问题上“栽跟头”。公开记录显示，该公司过去也曾因反洗钱（AML）、客户账户保护等问题多次受到FINRA及其他监管机构的处罚。

印度警方捣毁“UnityFXLive”外汇诈骗团伙 主谋在逃

印度警方近日宣布捣毁一个非法外汇交易诈骗团伙，逮捕两名犯罪嫌疑人。

据警方通报，被捕嫌疑人分别为26岁的Sunil Laxman Gar和36岁的Ashishkumar Lalmanraam Jaiswar。经审讯，两人供出此案第三名关键人物——据信为该团伙幕后主谋的罗希特·钱德拉坎特·卡达姆（Rohit Chandrakant Kadam），此人目前仍在逃。

警方调查显示，该诈骗团伙以“UnityFXLive.com”网站为幌子，向公众提供所谓的外汇交易服务。他们在印度马哈拉施特拉邦租赁办公场所，通过虚构的高收益外汇投资计划实施诈骗，并利用伪造的在线交易平台窃取投资者资金。

警方在查封“UnityFXLive.com”网站后台时发现，系统内共登记有1545个客户账户，其中245个账户处于活跃状态。平台管理面板数据显示，用户总存款额达358,508.32美元，总取款额为137,900.93美元。

在此次抓捕行动中，警方查获了多台涉案笔记本电脑和手机。设备内的WhatsApp聊天记录、诈骗话术脚本等证据被提取。此外，警方还发现嫌疑人曾使用AnyDesk和Skype等远程控制软件操控受害者设备。