Archive: 2025年8月23日

投资顾问自杀牵出2900万美元骗局 遗孀退赃400万

美国证券交易委员会（SEC）近日宣布，已与犹他州女子Wendy Swensen（51岁）达成和解，后者同意退还近400万美元资金。这笔款项被指来源于其已故丈夫——投资顾问 Stephen Swensen 实施的一起重大投资骗局，受害者多为摩门教徒（耶稣基督后期圣徒教会成员）。

据SEC指控，Stephen Swensen生前策划了一起总额高达2900万美元的投资欺诈案，超过50名投资者受害。其遗孀Wendy Swensen虽未被指控参与欺诈，但同意退还通过其丈夫非法所得的资金。美国犹他州北区联邦法院已批准了此和解的最终判决。

庞氏骗局与奢侈挥霍

SEC文件显示，这位经验丰富的顾问在2011年至2022年间，以承诺年化5%至10%的回报为诱饵，从投资者处募集了2930万美元。为实施骗局，Stephen Swensen 于2010年虚构了一家名为“Crew Capital集团”的空壳公司，并付费建立虚假投资网站，让客户查看其捏造的投资“增长”数据。他将资金全部存入仅自己有权动用的富国银行账户。

SEC指控，Stephen Swensen 将部分资金用于以“庞氏骗局”方式向部分投资者支付虚假“收益”，而大部分资金则被其挥霍于个人奢侈生活，包括家庭开支、情妇生活费以及私人飞机等。

骗局曝光源于自杀

Stephen Swensen 的职业生涯始于1997年，先后在八家经纪公司任职，2018年放弃经纪牌照后转为注册投资顾问。2022年6月，他因未披露外部商业活动被Wealth Navigation Advisors公司解雇，并在同一天自杀身亡。其自杀行为直接导致这场主要侵吞摩门教会成员退休金的骗局曝光。

受害者家属Courtney Hall向当地媒体透露，她的父母完全不知晓自己的退休金被 Stephen Swensen 用于包养情妇和购买私人飞机。她痛心地表示，最令人难以接受的是Swensen多年的虚情假意：“我父亲身患中风和癌症时，Swensen还当面保证有足够钱支付所有治疗费用。眼看他们在晚年失去一切，打击是毁灭性的。”

Swensen 死后，其曾供职的J.W. Cole Advisors公司在2023至2024年间遭到三起客户投诉，指控该公司未能发现并阻止Swensen在公司外进行的欺诈活动。这些投诉最终以总计超过330万美元的赔偿达成和解。

Meta与泰国证监会合作聚焦四大投资诈骗重灾区

在数字时代，线上交易与投资已成为日常生活的一部分，但其便利性也伴随着风险。狡猾的犯罪分子正利用用户网络行为和安全意识的不足，不断翻新诈骗手段。

作为全球领先的技术与社交媒体平台，Meta深刻认识到复杂网络投资与支付诈骗的严重威胁。为应对这一挑战，Meta积极携手全球各国政府、执法部门、技术伙伴及金融机构，共同致力于保障平台用户的安全。在泰国，Meta与泰国证券交易委员会（SEC） 展开合作，旨在提升公众对当地常见网络诈骗的认知，并强化平台上泰国用户的安全防护。

需高度警惕的四大网络诈骗类型

诈骗分子手法多变，常借势流行趋势或用户兴趣设局。在泰国，以下四类诈骗尤为猖獗，已对众多民众造成严重损失：

加密货币投资骗局 

不法分子伪装成加密货币投资专家或知名交易所代表，通过各类网络平台甚至电话诱骗投资。他们往往承诺超高回报，声称掌握“交易秘诀”或“内幕消息”可助人一夜暴富。为取信于人，可能伪造高额盈利截图，或谎称能“挽回”过往投资损失，实则进行二次诈骗。

情感诈骗（“杀猪盘”）

 诈骗者在交友平台或社交媒体伪造身份，使用极具吸引力的人物照片，编造感人故事或成功经历。他们耐心经营情感，逐步建立信任和亲密关系。一旦受害者“上钩”，便以各种借口索要钱财，如紧急医疗费、见面路费、生意周转困难或为“共同未来”进行投资等。

虚假投资项目骗局

 此骗局手法与加密货币骗局类似，诱饵是虚假的股票、房地产、贵金属或子虚乌有的项目。骗子提供“独家机会”或“内幕消息”，承诺高回报、低风险。他们可能组建虚假投资群组，或通过邮件、短信邀请参加看似正规的在线研讨会，最终卷款消失。

名人背书骗局

 诈骗者盗用名人（明星、运动员、金融专家、成功企业家等）的图片或视频，创建虚假账号、页面或广告，谎称这些名人在推广或推荐投资机会。他们利用公众人物的信誉背书，诱导受害者误以为投资合法可靠。

Meta与泰国SEC的此次合作，旨在通过提高公众防范意识和加强平台安全措施，帮助泰国用户识别并远离这些不断演变的数字威胁，守护个人财产安全。广大用户需时刻保持警惕，切勿轻信“天上掉馅饼”的投资机会。

FMA 紧急预警：“深度伪造”名人诈骗席卷社交媒体

新西兰金融市场管理局（FMA）近日紧急发出警示，一种利用人工智能（AI）“深度伪造”（Deepfake）技术冒充知名财经人士的新型诈骗正在社交媒体上蔓延。诈骗分子通过伪造多位本土金融专家的形象视频，在Facebook等平台诱骗用户加入虚假投资群，目前已造成多名投资者财产损失。

据了解，诈骗团伙利用AI合成技术，模仿了多位新西兰公众熟悉的财经界人士，其中包括Fisher基金管理公司创始人Carmel Fisher、个人理财畅销书作者兼主播Frances Cook，以及知名媒体人Mike Hosking等多位具有一定社会公信力的专业人士形象。

这类骗局往往以“免费荐股”、“限时投资指导”为诱饵，通过伪造的视频广告吸引用户加入虚假的WhatsApp群组。群里看似有不少“成功学员”踊跃发言、晒出盈利截图，实则绝大多数账号均由诈骗团伙操控，目的是营造假象，引诱受害者上钩。

一旦用户相信并联系群内所谓的“导师”，对方便会逐步诱导其转入非正规投资平台进行操作，甚至要求通过加密货币充值，最终以“缴纳保证金”、“支付手续费”等名义层层套取资金，得手后便销声匿迹。

值得注意的是，此类骗局不仅在技术上更具迷惑性，组织手法也更加严密。骗子有时还会要求受害人下载远程控制软件，从而盗取手机或电脑中的敏感信息。而当用户试图提现时，对方便会以各种理由阻拦，甚至继续索要更多费用。

有数据显示，仅在2025年上半年，澳大利亚类似案件数量就同比上升近30%，受害人平均财产损失金额为上一年同期的三倍。FMA 也提醒公众，尤其是中老年投资者，应当提高警惕，切勿轻信所谓“稳赚不赔”的投资机会。

香港证监会紧急提醒：警惕冒名诈骗，切勿点击可疑链接！

近日，香港证券及期货事务监察委员会（证监会; SFC）发布公告，呼吁公众提高警觉，防范有不法分子冒用证监会名义及高级管理人员身份进行诈骗活动。证监会发现，有骗徒通过伪造电邮域名、冒充职员或市场评论员，以“核对资料”“内幕消息”等话术诱使收件人回复或点击恶意链接，企图套取个人信息、安装恶意软件甚至实施金钱诈骗。

其中，骗徒多次假冒证监会法规执行部执行董事魏弘福（Christopher Wilson）及首席财务总监温志遥的名义，向持牌法团及公众发出欺诈电邮，要求收件人点击附件或连结，或谎称须完成所谓“资料核对程序”。这些电邮来自伪造域名，如“@sfc.hk.slotsitesxuk.org”及“@sfc.hk.zitirxsend.org”，与证监会官方域名“@sfc.hk”极为相似，实属伪造。

此外，也有骗徒冒充知名股票评论员向投资者发送虚假证监会文件，部分案件可能涉及市场操纵行为，导致投资者蒙受金钱损失。

证监会严正声明，上述讯息均属虚假，并呼吁公众：

• 切勿回复可疑电邮，勿点击不明链接或附件；
• 通过证监会官方电邮（enquiry@sfc.hk）核实身份及通讯真伪；
• 认清证监会唯一官方电邮域名为“@sfc.hk”，其他均属伪造；
• 切勿向自称证监会职员或所谓“有内幕消息”的人士汇款、披露帐户资料、参与投资计划或缴付税款；
• 如发现冒名行为或伪造文件，应立即向证监会或警方举报。

公众可查阅证监会的“警示名单”及警方反诈骗协调中心网站，获取最新防骗资讯。

警惕！南非监管机构揭穿假冒交易所的WhatsApp骗局

南非金融监管部门近日对公众发布紧急提醒，曝光有诈骗团伙通过 WhatsApp 冒用约翰内斯堡证券交易所（JSE）名义，诱骗投资者参与虚假投资。

这些不法机构使用虚假链接和冒用名称的方式，谎称与 JSE 存在合作关系。其中，一家名为“Octodec Invest Ltd”的公司被指控擅自使用 JSE 商标，并虚假宣称已获得该交易所授权。JSE 已通过法律途径明确否认与其存在任何关联。

南非金融部门行为监管局（FSCA）指出，该行为严重违反《金融市场法》第4(2)条，禁止任何未获授权的实体冒充交易所或虚假暗示其与交易所有关联。FSCA 在周三发布的声明中强调：“Octodec 未取得相应金融业务授权，涉嫌以欺诈手段滥用 JSE 名义开展活动并误导公众。”

FSCA 呼吁民众在与这类公司接触时保持警惕，并要求投资者在进行任何交易之前，务必核实服务提供商是否具备相应许可，同时索取完整的交易凭证。

此次事件还牵扯出一个虚假的 WhatsApp 群组，该群组冒充 FSCA 及 JSE 官方人员进行行骗。FSCA 重申，只有经其授权的机构方可提供金融产品或投资建议，公众务必通过其官方网站查验公司资质。

事实上，这已不是南非金融监管机构首次就 WhatsApp 诈骗发出警告。今年4月，FSCA 就曾揭露一批借助“深度伪造”视频冒充监管机构高管、推销虚假投资计划的骗局。近期流传的一则伪造视频中，甚至冒用 FSCA 专员 Unathi Kamlana 的形象及言论，宣传一款号称“人工智能驱动”的交易工具，承诺离谱的高达30%回报率，实则属于诈骗。

FSCA 在其官方 LinkedIn 和 X 平台郑重声明：“该视频及其所谓支持‘NBSG Securities’或‘Nedbank Securities’的内容完全为伪造，公众切勿相信非官方渠道所传播的金融推销信息。