语音视频皆可造假！两女子误信AI“基努·里维斯”痛失21万美元

语音视频皆可造假！两女子误信AI“基努·里维斯”痛失21万美元

美国佛罗里达州近日曝出一起利用人工智能（AI）实施的新型“杀猪盘”骗局。 两名女性受害者因误信AI伪造的好莱坞影星基努·里维斯（Keanu Reeves）的语音和视频，总计被骗走高达21万美元（约合人民币152万元）。

据警方调查， 诈骗分子首先通过手机文字游戏（如拼字游戏Scrabble）锁定潜在目标。这类游戏通常会将玩家与陌生人随机匹配。受害者起初以为只是在玩游戏，却意外收到自称是巨星基努·里维斯的“玩家”发来的消息。

骗局的关键在于利用了先进的AI换脸和变声技术。 当受害者接到所谓的“基努·里维斯”打来的语音或视频电话时，对方无论是声音还是样貌都与真人明星极为相似。在通话中，“假里维斯”以各种理由——包括支付离婚费用、资助癌症研究、投资项目等——向受害者索要钱财。

在诈骗分子的花言巧语诱导下， 受害者最终通过比特币进行了转账。警方追踪发现，被骗资金最终流入了尼日利亚的账户。

佛罗里达州马里昂县（Marion County）警方披露， 当地一名女性受害者损失了4万美元。而希尔斯伯勒县（Hillsborough County）的另一名女子则被骗走近17万美元，损失更为惨重。

尽管警方已介入调查， 但他们坦言，由于资金通过加密货币转移且流向境外，追回受害者损失的难度极高。

英国诈骗调查：四成受害者资金无法追回，北爱尔兰成重灾区

最新数据显示，英国诈骗犯罪形势严峻，近四成受害者的损失资金无法追回。支付服务提供商Yaspa发布的全国性调查报告显示，过去一年英国民众平均因诈骗损失765英镑，但仅有34%的案例能成功追回款项。

调查发现，男性受害者的平均损失金额（943英镑）几乎是女性（476英镑）的两倍。从年龄层来看，16至24岁的年轻人损失最低（284英镑），而年长群体平均损失则在750至900英镑之间。

地域分布上，北爱尔兰成为诈骗”重灾区”，受害者平均损失高达2290英镑。紧随其后的是英格兰东北部（1337英镑）、威尔士（1285英镑）和大伦敦地区（1151英镑）。

诈骗手段多样化

数据显示，去年全英有35%的成年人（约1750万人）遭遇过诈骗。网络诈骗最为猖獗，其中购物诈骗、钓鱼邮件和Facebook Marketplace交易诈骗最为常见。值得注意的是，四分之一的受访者认为，音乐会及体育赛事门票的转售平台是主要的诈骗渠道。此外，投资诈骗、深度伪造诈骗和无牌赌博诈骗也频繁发生。

Yaspa公司的Amie Kadhim指出：“实时转账欺诈（即推送支付欺诈）是当今最具破坏性的欺诈类型之一——资金一旦转出便极难追回。诈骗者利用了人们对银行转账的天然信任，这凸显了加强保障措施的迫切需求。”

关于防诈骗责任归属，49%民众认为政府应负主责，44%指向银行等金融机构，38%选择警方，仅26%认为个人需承担主要责任。在解决方案方面，33%受访者认为更先进的检测技术是关键。

IFX Payments 正式终止对 Argentex 的收购计划

在获得监管机构批准启动退出条款后，支付公司IFX Payments正式终止了对陷入困境的外汇经纪商Argentex Group的收购。此举标志着Argentex自今年早些时候因美元崩盘而陷入危机后，其被收购的希望彻底破灭。更多相关细节请点击《Argentex进入破产管理程序 被收购计划恐告吹》

IFX行使合同权利退出交易

IFX已获得英国收购委员会的批准，得以启动原始交易协议中预设的退出条款。该条款明确赋予IFX在Argentex进入破产管理程序或其他破产程序时终止交易的权利——这一条件在上个月Argentex正式进入破产管理后已被触发。

Argentex随后确认，IFX提出的300万英镑收购要约现已失效。根据英国收购规则，Argentex因此不再是“目标公司”。该公司股票目前仍暂停在伦敦AIM市场交易。若在8月31日前无法找到新的指定顾问（Nomad），其上市资格将被永久取消。

随着IFX正式退出，处于破产管理下的Argentex前途未卜。其受监管的业务资质及客户关系或对潜在买家仍具一定价值，但在当前局势持续恶化的情况下，任何新的收购交易都可能面临更大幅度的折价。

CySEC新规生效！差价合约经纪商面临更强监管

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）近日宣布实施一项全新的法律框架，旨在更有效地执行国际制裁措施。该框架即日生效，适用于所有受CySEC监管的公司，其中包括向零售客户提供差价合约（CFD）交易服务的塞浦路斯投资公司（CIF）。

此举旨在使塞浦路斯与欧盟近期在制裁执行方面的最新要求和进展保持一致。新框架制定了明确的程序，用于识别、评估和管理可能违反欧盟及联合国制裁的行为。

为支持新规的执行，塞浦路斯政府已在财政部下新设了一个国家级机构——国家制裁执行单位（National Sanctions Implementation Unit），专门负责协调全国范围内的制裁执行工作。

新规深度影响差价合约经纪商

尽管新规并非仅针对差价合约（CFD）行业，但其监管范围覆盖了所有CIF公司，这自然包括了主要面向零售交易者提供杠杆产品（如CFD）的经纪商。

根据新规，CFD经纪商必须全面审查其内部控制和合规体系，以满足更高的监管标准。作为塞浦路斯金融市场监管者和欧洲主要经纪商监管机构之一，CySEC要求相关公司必须改进其交易监控流程、可疑活动报告机制，并明确在发现问题时的上报路径。未能遵守新规的公司将面临行政处罚的风险。

CySEC要求CIF提交XBRL格式报告

与此同时，CySEC还发布了两份针对CIF（包含CFD经纪商）的通函，涉及审慎监管报告和统计数据提交要求的变更。

从今年结束的报告周期开始，所有CIF必须通过CySEC的门户网站，以XBRL（可扩展商业报告语言）格式提交其审慎报告。此前在过渡期内允许使用的Excel表格提交方式，将在8月份的报告截止日期后正式停止。

此项变更是为了响应欧洲银行管理局（EBA）分类标准的更新要求，该标准需要相关软件支持XBRL文件的生成和验证。报告内容主要涵盖公司的自有资金状况和资本充足率要求。

汇丰银行面临洗钱调查与利润暴跌双重困境

国际银行业巨头汇丰控股（HSBC）正同时遭遇监管风暴与业绩寒冬。该集团周三披露，二季度收益不及预期。与此同时，旗下瑞士私人银行部门因涉嫌洗钱，正接受瑞士和法国两国执法机构联合调查。

瑞士洗钱案：历史业务埋雷

本次调查聚焦于汇丰所称的“两起历史银行业务关系”。虽然汇丰强调调查尚处初期，但已向投资者发出严厉警告，坦言目前“难以预测”事态走向，最终可能招致“重大”财务处罚。这种措辞通常表明，企业正在为未来巨额费用做准备。

值得关注的是，这已是汇丰瑞士业务两年内二度卷入洗钱风波。去年，瑞士金融监管机构FINMA对该银行的合规行为进行了严厉谴责。监管机构发现，汇丰私人银行对政治公众人物的高风险账户缺乏基本的尽职调查，这些人士主要是政客、政府官员及其同伙，腐败风险较高。这些违规行为涉及2002年至2015年期间超过3亿美元的交易。

FINMA 的评估毫不留情。该监管机构表示，汇丰“未能对所涉资产的来源、用途或背景进行充分审查”，并且无法妥善记录交易以证明其合法性。

瑞士的处罚是有附加条件的。汇丰必须对其反洗钱系统进行全面审查，并冻结与政治敏感客户的新业务，直至清理工作完成。

二季度利润营收双双不及预期

洗钱风波曝光之际，汇丰交出一份逊于预期的二季度报表：税前利润63亿美元，同比骤降29%，低于6.99亿美元的市场预期；实际营收为165亿美元，低于预期的166.7亿美元。营收缺口部分源于与一家中国银行相关的减值支出，以及该行在2024年上半年出售业务带来的收入损失。

为安抚市场，汇丰紧急抛出30亿美元股票回购计划，但仍难阻股价颓势——其港股当日收跌3.82%。成本压力同样凸显：运营费用同比激增10%，主因重组开支与科技投入加大。