近日，英国金融行为监管局（FCA）警告了一家名为 Ava Capital Markets 的克隆实体，网址有三个，分别为：www.avatradecoins.com, www.avacm-ltd.com, www.avacmltd.com。这家克隆公司复制授权公司 AVA Trade EU Limited 的详细信息，试图让人们相信他们的公司是真实的。
FCA在公告中表示，在英国几乎所有提供或推广金融服务的公司和个人都必须取得FCA授权。而这些克隆公司却假冒授权公司的名义，向公众非法推销服务。
这些克隆公司的具体手法是复制FCA已授权公司的详细信息，包括公司名称、注册号等，使人们误以为他们也获得了监管机构授权，然后他们便可以更容易骗取投资者信任。
FCA警告公众，一旦发现可疑公司，应立即检验其注册信息。可以在FCA官网查询该公司的授权登记详情。如果存在假冒注册等情况，应立即向FCA举报。
专注于社交交易的在线经纪商eToro Group Ltd（纳斯达克：ETOR）近日公布了2025年第二季度财报。这是该公司在5月成功上市后，首次以上市公司身份披露业绩。
核心财务数据承压
净利润大幅缩水： 第二季度净利润仅为3000万美元，较第一季度的6000万美元暴跌50%，创下自2023年以来的单季最低盈利水平。
调整后营收下滑： 考虑到eToro将加密货币收入和成本分列的特殊会计处理，经调整后的可比营收为2.17亿美元，相比第一季度的2.27亿美元下降4%，较2024年第四季度的2.62亿美元也出现明显回落。
名义收入骤降： 公司财报中报告的“总营收与收益”从第一季度的37.55亿美元骤降至20.94亿美元，跌幅达44%。这一巨大波动主要源于上述加密货币会计处理方式。
用户基础方面，截至二季度末，eToro的入金账户总数达363万个，较上季度的358万略有增长。管理资产规模（AuA） 则表现亮眼，受益于股市及加密货币市场上涨推动的客户资产增值，该指标在二季度强劲增长18%，从一季度末的148亿美元攀升至175亿美元。
财报发布之际，eToro股价表现疲软。截至本文发稿，其股价报50.74美元，已低于5月中旬IPO以来的最低水平，甚至低于52美元的发行价。公司股价在6月初曾一度冲高至79.96美元，但随后持续走低。
美国佛罗里达州近日曝出一起利用人工智能（AI）实施的新型“杀猪盘”骗局。 两名女性受害者因误信AI伪造的好莱坞影星基努·里维斯（Keanu Reeves）的语音和视频，总计被骗走高达21万美元（约合人民币152万元）。
据警方调查， 诈骗分子首先通过手机文字游戏（如拼字游戏Scrabble）锁定潜在目标。这类游戏通常会将玩家与陌生人随机匹配。受害者起初以为只是在玩游戏，却意外收到自称是巨星基努·里维斯的“玩家”发来的消息。
骗局的关键在于利用了先进的AI换脸和变声技术。 当受害者接到所谓的“基努·里维斯”打来的语音或视频电话时，对方无论是声音还是样貌都与真人明星极为相似。在通话中，“假里维斯”以各种理由——包括支付离婚费用、资助癌症研究、投资项目等——向受害者索要钱财。
在诈骗分子的花言巧语诱导下， 受害者最终通过比特币进行了转账。警方追踪发现，被骗资金最终流入了尼日利亚的账户。
佛罗里达州马里昂县（Marion County）警方披露， 当地一名女性受害者损失了4万美元。而希尔斯伯勒县（Hillsborough County）的另一名女子则被骗走近17万美元，损失更为惨重。
尽管警方已介入调查， 但他们坦言，由于资金通过加密货币转移且流向境外，追回受害者损失的难度极高。
最新数据显示，英国诈骗犯罪形势严峻，近四成受害者的损失资金无法追回。支付服务提供商Yaspa发布的全国性调查报告显示，过去一年英国民众平均因诈骗损失765英镑，但仅有34%的案例能成功追回款项。
调查发现，男性受害者的平均损失金额（943英镑）几乎是女性（476英镑）的两倍。从年龄层来看，16至24岁的年轻人损失最低（284英镑），而年长群体平均损失则在750至900英镑之间。
地域分布上，北爱尔兰成为诈骗”重灾区”，受害者平均损失高达2290英镑。紧随其后的是英格兰东北部（1337英镑）、威尔士（1285英镑）和大伦敦地区（1151英镑）。
诈骗手段多样化
数据显示，去年全英有35%的成年人（约1750万人）遭遇过诈骗。网络诈骗最为猖獗，其中购物诈骗、钓鱼邮件和Facebook Marketplace交易诈骗最为常见。值得注意的是，四分之一的受访者认为，音乐会及体育赛事门票的转售平台是主要的诈骗渠道。此外，投资诈骗、深度伪造诈骗和无牌赌博诈骗也频繁发生。
Yaspa公司的Amie Kadhim指出：“实时转账欺诈（即推送支付欺诈）是当今最具破坏性的欺诈类型之一——资金一旦转出便极难追回。诈骗者利用了人们对银行转账的天然信任，这凸显了加强保障措施的迫切需求。”
关于防诈骗责任归属，49%民众认为政府应负主责，44%指向银行等金融机构，38%选择警方，仅26%认为个人需承担主要责任。在解决方案方面，33%受访者认为更先进的检测技术是关键。
在获得监管机构批准启动退出条款后，支付公司IFX Payments正式终止了对陷入困境的外汇经纪商Argentex Group的收购。此举标志着Argentex自今年早些时候因美元崩盘而陷入危机后，其被收购的希望彻底破灭。更多相关细节请点击《Argentex进入破产管理程序 被收购计划恐告吹》
IFX行使合同权利退出交易
IFX已获得英国收购委员会的批准，得以启动原始交易协议中预设的退出条款。该条款明确赋予IFX在Argentex进入破产管理程序或其他破产程序时终止交易的权利——这一条件在上个月Argentex正式进入破产管理后已被触发。
Argentex随后确认，IFX提出的300万英镑收购要约现已失效。根据英国收购规则，Argentex因此不再是“目标公司”。该公司股票目前仍暂停在伦敦AIM市场交易。若在8月31日前无法找到新的指定顾问（Nomad），其上市资格将被永久取消。
随着IFX正式退出，处于破产管理下的Argentex前途未卜。其受监管的业务资质及客户关系或对潜在买家仍具一定价值，但在当前局势持续恶化的情况下，任何新的收购交易都可能面临更大幅度的折价。